Отчетность по состоянию - страница 13

Политика и процедуры. Оценка, управление и контроль за риском ликвидности осуществляется на базе разработанного в согласовании с советами Группы Рф Положения по управлению ликвидностью в ОАО АКБ «Русский Денежный Альянс».
Управление риском ликвидности содержит Отчетность по состоянию - страница 13 в себе последующие процедуры:

Приведенная ниже таблица указывает рассредотачивание активов и обязанностей на 31 декабря 2007 года по договорным срокам, оставшимся до Отчетность по состоянию - страница 13 востребования и погашения. Некие активные операции, но, могут носить более длительный нрав, к примеру, вследствие нередких пролонгаций короткосрочные кредиты могут иметь более долгий срок.

Ниже представлена позиция Группы по ликвидности с учетом контрактных сроков Отчетность по состоянию - страница 13 погашения активов и обязанностей на 31 декабря 2008 года:




^ До востребования и наименее 1 месяца

От 1 до 6 месяцев

От 6 до 12 месяцев

Более 1 года

С неопре-деленным сроком

Итого

Активы



















Деньги и их эквиваленты

41 389

-

-

-

-

41 389

Неотклонимые резервы на счетах в Центральном Банке Русской Отчетность по состоянию - страница 13 Федерации

-

-

-

-

1 015

1 015

Денежные активы, оцениваемые по справедливой цены через прибыль либо убыток

-

-

-

-

-

-

Средства в других Банках

-

-

-

-

-

-

Денежные активы, имеющиеся в наличии для реализации

30 085

-

-

-

-

30 085

Кредиты и дебиторская задолженность

55 073

139 225

62 925

17 967

-

275 190

Инвестиции в ассоциируемые организации

-

-

-

-

-

-

Главные средства

-

-

-

-

6 654

6 654

Текущие требования по налогу на прибыль

-

-

-

-

381

381

Остальные Отчетность по состоянию - страница 13 активы

-

1 427

-

-

-

1 427

^ Итого Активов:

126 547

140 652

62 925

17 967

8 050

356 210

Обязательства



















Средства других Банков

-

-

-

-

-

-

Средства клиентов

76 155

-

-

-

-

76 155

Выпущенные долговые ценные бумаги

7 384

35 733

60 389

17 276

-

120 782

Остальные обязательства

910

-

-

-

-

910

Налоговые обязательства

425

-

-

-

-

425

^ Итого обязанностей:

84 874

35 733

60 389

17 276

-

198 272

Незапятнанный разрыв

41 673

104 919

2 536

691

8 050

157 869

Совокупный разрыв

41 673

146 592

149 128

149 819

157 869





Ниже представлена позиция Группы по ликвидности с учетом контрактных сроков погашения активов и обязанностей на 31 декабря 2007 года:




^ До востребования и Отчетность по состоянию - страница 13 наименее 1 месяца

От 1 до 6 месяцев

От 6 до 12 месяцев

Более 1 года

с неопре-деленным сроком

Итого

Активы



















Деньги и их эквиваленты

32665













32665

Неотклонимые резервы на счетах в Центральном Банке Русской Федерации













5256

5256

Денежные активы, оцениваемые по справедливой цены через прибыль либо Отчетность по состоянию - страница 13 убыток



















Средства в других Банках



















Денежные активы, имеющиеся в наличии для реализации







30085







30085

Кредиты и дебиторская задолженность

991

3080

32104

226621




262796

Главные средства










7870




7870

Текущие требования по налогу на прибыль













768

768

Остальные активы




20215










20215

^ Итого Активов:

33656

23295

62189

234491

6024

359655

Обязательства



















Средства других Банков

2













2

Средства клиентов

119552













119552

Выпущенные долговые ценные бумаги

973

37042

10489







48504

Остальные обязательства

20500










541

21041

Налоговые обязательства

36













36

^ Итого обязанностей:

141063

37042

10489




541

189135

^ Незапятнанный разрыв

(107407)

(13747)

51700

234491

5483

170520

^ Совокупный разрыв

(107407)

(121154)

(69454)

165037

170520





По Отчетность по состоянию - страница 13 воззрению управления, совпадение и/либо контролируемое несовпадение сроков погашения и процентных ставок по активам и обязанностям является основополагающим фактором для удачного управления Группой. В Группах, обычно, не происходит полного совпадения Отчетность по состоянию - страница 13 по обозначенным позициям, потому что операции нередко имеют неопределенные сроки погашения и разный характер. Несовпадение данных позиций потенциально увеличивает прибыльность деятельности, вкупе с этим может сразу повысить риск понесения убытков. В Отчетность по состоянию - страница 13 случае появления конфликта интересов меж ликвидностью и прибыльностью текущих операций, совершаемых Группой, Подразделение, управляющее ликвидностью, должно сделать деяния для решения этого конфликта (в том числе методом реализации мероприятий по восстановлению ликвидности). В случае Отчетность по состоянию - страница 13 невозможности разрешения этого конфликта, решение принимается в пользу сохранения ликвидности.

Для оценки свойства активов и степени воздействия активов и пассивов на состояние ликвидности Группы, Подразделение, управляющее ликвидностью, обеспечивает ведение отчета с расшифровкой активов и Отчетность по состоянию - страница 13 пассивов по срокам размещения/востребования и вербования/погашения по форме, установленной Положением по управлению ликвидностью в ОАО АКБ «Русский Денежный Альянс», и корректирует его содержание в согласовании с текущей ситуацией не Отчетность по состоянию - страница 13 пореже 1-го раза в неделю.

Для анализа состояния текущей и длительной ликвидности Подразделение, управляющее ликвидностью, употребляет методику анализа разрыва в сроках погашения требований и обязанностей.


Географический риск

Данные географического анализа позволяют Отчетность по состоянию - страница 13 прийти к выводу о концентрации активов и обязательств Группы по страновым чертам.

Ниже представлен географический анализ активов и обязанностей Группы по состоянию на 31 декабря 2008 года:

 

Наша родина

Другие страны

Итого

Активы










Деньги и их эквиваленты

41 389

-

41 389

Неотклонимые резервы Отчетность по состоянию - страница 13 на счетах в Центральном Банке Русской Федерации

1 015

-

1 015

Денежные активы, оцениваемые по справедливой цены через прибыль либо убыток

-

-

-

Средства в других Банках

-

-

-

Денежные активы, имеющиеся в наличии для реализации

30 085

-

30 085

Кредиты и дебиторская задолженность

275 190

-

275 190

Инвестиции в ассоциируемые организации

-

-

-

Главные средства и нематериальные активы

6 693

-

6 693

Текущие Отчетность по состоянию - страница 13 требования по налогу на прибыль

381

-

381

Остальные активы

1 427

-

1 427

^ Итого Активов:

356 180

-

356 180

Обязательства










Средства других Банков

-

-

-

Средства клиентов

76 065

90

76 155

Выпущенные долговые ценные бумаги

120 782

-

120 782

Остальные обязательства

910

-

910

Налоговые обязательства

425

-

425

^ Итого обязанностей:

198 182

90

198 272

Незапятнанная балансовая позиция

157 998

(90)

157 908

Обязательства кредитного нрава

2 214




2 214

^ Внебалансовая незапятнанная условная позиция












Ниже представлен географический анализ активов и Отчетность по состоянию - страница 13 обязанностей Группы по состоянию на 31 декабря 2007 года:



 

Наша родина

Другие страны

Итого

Активы










Деньги и их эквиваленты

32665




32665

Неотклонимые резервы на счетах в Центральном Банке Русской Федерации

5256




5256

Денежные активы, оцениваемые по справедливой цены через прибыль либо Отчетность по состоянию - страница 13 убыток










Средства в других Банках










Денежные активы, имеющиеся в наличии для реализации

30085




30085

Кредиты и дебиторская задолженность

262796




262796

Главные средства

7870




7870

Текущие требования по налогу на прибыль

768




768

Остальные активы

20215




20215

^ Итого Активов:

359655




359655

Обязательства










Средства других Банков

2




2

Средства клиентов

117915

637

118552

Выпущенные долговые ценные бумаги

48504




48504

Остальные обязательства

21041




21041

Налоговые обязательства

36




36

^ Итого обязанностей:

188498

637

189135

^ Незапятнанная Отчетность по состоянию - страница 13 балансовая позиция

171157

(637)

170520

Обязательства кредитного нрава

274




274

^ Внебалансовая незапятнанная условная позиция












Активы и обязательства Группы классифицировались в согласовании со государством нахождения контрагента. Наличные деньги и главные средства классифицировались в согласовании со государством их физического нахождения.



otchet-sekretariata-shanhajskoj-organizacii-sotrudnichestva-o-hode-osushestvleniya-programmi-mnogostoronnego-torgovo-ekonomicheskogo-sotrudnichestva-gosudarstv-chlenov.html
otchet-soderzhit-106-s-i-prilozhenie-35-s-referat.html
otchet-soderzhit-s-247-54-ris-17-tabl-50-istochnikov-5-pril-stranica-2.html